Mucho hemos escuchado sobre los asesores financieros y hasta hemos hablado con alguno una que otra ocasión. Pero, ¿sabes realmente cuál es su función?
Los bancos tienen este personal de fijo, sin embargo, hay personas que de manera independiente realizan esta función.
Al no estar ligados a una empresa, pueden recomendar productos de cualquier entidad financiera según su criterio y experiencia, así como poder crear una cartera de inversión a la medida del cliente.
En esta ocasión, nos vamos a enfocar en los asesores financieros independientes, de quienes a veces no queda claro cuál es su función.
Así que si eres estudiante de economía, administración o contaduría, esta tal vez podría ser una salida profesional para tu vida laboral.
Labores de los asesores financieros independientes
Los asesores financieros independientes tienen mucho trabajo en los países anglosajones. Incluso se acostumbra que familias completas cuenten con una persona que les sugiere cuál sería o no una buena inversión, cosa casi desconocida en México.
Como el asesor independiente no se encuentra al servicio de una institución financiera, sus honorarios se negocian con su cliente a través de un contrato. Esto podría serle más beneficioso que cobrar por comisiones, como acostumbran los bancos.
Aunque pocas personas están dispuestas a pagar honorarios a alguien para asesorarle, la verdad es que esta debería ser nuestra primer opción (a menos que seas un gran experto en finanzas).
Esto es porque el mercado financiero es tan complejo, que muchas veces en lugar de ganar, perdemos dinero y si haces cuentas, hubiera salido más económico pagarle a alguien que te asesorara bien y hubieras ganado más dinero.
Para empezar, el asesor realizará un análisis de la situación financiera del cliente y seleccionará las mejores oportunidades de inversión. Aunque también está capacitado para dar asesoramiento fiscal o incluso un poco de asesoria para pagar una deuda.
En los tipos de asesorías en las que pueden apoyarte es para adquirir fondos inmobiliarios, invertir en la bolsa, oro, plata, etc. Además, le deberá informar sobre las ganancias o pérdidas que su dinero invertido en estos productos tenga.
Podemos concluir con que encontrar a alguien que te ayude a gestionar tu dinero puede ser una gran inversión que deberíamos hacer con frecuencia en América Latina para evitar grandes pérdidas monetarias.
O si eres estudiante de alguna licenciatura relacionada con las finanzas, seguramente ampliaste tu panorama y tal vez descubras una actividad que te motive más.