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Asesores financieros: su verdadera función

Mucho hemos escuchado sobre los asesores financieros y hasta hemos hablado con alguno una que otra ocasión. Pero, ¿sabes realmente cuál es su función?

Los bancos tienen este personal de fijo, sin embargo, hay personas que de manera independiente realizan esta función.

Al no estar ligados a una empresa, pueden recomendar productos de cualquier entidad financiera según su criterio y experiencia, así como poder crear una cartera de inversión a la medida del cliente.

En esta ocasión, nos vamos a enfocar en los asesores financieros independientes, de quienes a veces no queda claro cuál es su función.

Así que si eres estudiante de economía, administración o contaduría, esta tal vez podría ser una salida profesional para tu vida laboral.

Labores de los asesores financieros independientes

Los asesores financieros independientes tienen mucho trabajo en los países anglosajones. Incluso se acostumbra que familias completas cuenten con una persona que les sugiere cuál sería o no una buena inversión, cosa casi desconocida en México.

Como el asesor independiente no se encuentra al servicio de una institución financiera, sus honorarios se negocian con su cliente a través de un contrato. Esto podría serle más beneficioso que cobrar por comisiones, como acostumbran los bancos.

asesores financieros funcion

Aunque pocas personas están dispuestas a pagar honorarios a alguien para asesorarle, la verdad es que esta debería ser nuestra primer opción (a menos que seas un gran experto en finanzas).

Esto es porque el mercado financiero es tan complejo, que muchas veces en lugar de ganar, perdemos dinero y si haces cuentas, hubiera salido más económico pagarle a alguien que te asesorara bien y hubieras ganado más dinero.

Para empezar, el asesor realizará un análisis de la situación financiera del cliente y seleccionará las mejores oportunidades de inversión. Aunque también está capacitado para dar asesoramiento fiscal o incluso un poco de asesoria para pagar una deuda.

En los tipos de asesorías en las que pueden apoyarte es para adquirir fondos inmobiliarios, invertir en la bolsa, oro, plata, etc. Además, le deberá informar sobre las ganancias o pérdidas que su dinero invertido en estos productos tenga.

Podemos concluir con que encontrar a alguien que te ayude a gestionar tu dinero puede ser una gran inversión que deberíamos hacer con frecuencia en América Latina para evitar grandes pérdidas monetarias.

O si eres estudiante de alguna licenciatura relacionada con las finanzas, seguramente ampliaste tu panorama y tal vez descubras una actividad que te motive más.

5 razones por las que las finanzas son una buena carrera

Conoce el Top-5 de buenas razones para estudiar finanzas, así como los enormes beneficios profesionales que puedes obtener.

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Las finanzas son un campo exuberante con un gran potencial de ingresos y opciones profesionales gratificantes en muchas industrias.

A pesar de la reciente recesión económica, este es un campo profesional que sigue en crecimiento.

Definitivamente, hay más de 5 razones por las que estudiar finanzas es una opción inteligente. Hemos compilado una lista de las razones más interesante para ayudarte a decidir qué programa de estudios es el adecuado para ti.

Conoce el Top-5 de buenas razones para estudiar finanzas, así como los enormes beneficios profesionales que puedes obtener.

1. Enfoque estrecho

Si está interesado en una carrera de negocios, tienes una variedad de opciones de títulos universitarios, como negocios, contabilidad o administración.

Una gran razón para convertirse en un licenciado en finanzas es debido a su enfoque más estrecho, pero todavía así te permite explorar un campo que está lleno de oportunidades laborales.

Una carrera en finanzas te permite trabajar con los tomadores de decisiones de organizaciones externas. Esto incluye: bancos, agencias gubernamentales, accionistas, proveedores, negocios y más.

2. Impulsado por la personalidad

Cualquiera puede obtener un título en negocios o hacer contabilidad, pero para estar en una carrera financiera debes ser extrovertido e inquisitivo.

Aunque debes ser bueno en matemáticas, también debes ser bueno al hablar con la gente y hacer una conversación amistosa sobre una variedad de temas.

Por lo tanto, la educación, la inteligencia y la personalidad se tienen en cuenta para los trabajos en finanzas.

Además, debes ser diplomático y tener en cuenta los objetivos, recursos y opciones de tu organización o cliente al analizar sus opciones de crecimiento y bienestar financiero.

3. Crecientes perspectivas de empleo

Según la Secretaría del Trabajo, debido a la creciente gama de productos financieros y la necesidad de un conocimiento profundo de las regiones geográficas, las posiciones financieras están creciendo más rápido.

Por ejemplo, las carreras en análisis financiero crecerán un 23%, la gestión financiera en un 14 % y la asesoría financiera en un 32%. Las oportunidades continuarán presentándose a medida que la economía continúa recuperándose.

Como con cualquier especialidad, es importante mantener un enfoque en lo que es en el mercado laboral al graduarse y es muy afortunado que las cosas se vean prometedoras para quienes quieren estudiar una licenciatura en finanzas.

4. Gran variedad de oportunidades de trabajo

Como puedes ver arriba, las carreras en finanzas están creciendo. Esto también significa que la variedad de oportunidades de carreras también está creciendo. Con un título en finanzas puedes trabajar en:

  • Gestión empresarial
  • Casas de bolsa
  • Las compañías de seguros
  • Cooperativas de crédito y bancos privados.

Además de muchas otras empresas intermediarias financieras, todas ellas emplean graduados en finanzas.

5. Buenos salarios

Además de tener una amplia gama de oportunidades laborales, los trabajos financieros suelen ser muy gratificantes desde el punto de vista salarial.